Lucas, Conseiller en Gestion de Patrimoine en alternance at Crédit Agricole d’Île-de-France

Entre finance de marché et relation client, Lucas a trouvé dans la gestion de patrimoine un métier qui réunit ses deux centres d’intérêt. Actuellement en Master 1 à Excelia Business School, il réalise son alternance au Crédit Agricole d’Île-de-France, où il accompagne les conseillers en gestion de patrimoine dans le suivi et l’accompagnement de leurs clients.

Portraits6 days ago

Son parcours

Après trois années de Programme Grande École post-bac à Excelia, Lucas poursuit aujourd’hui son cursus en Master 1 à Excelia Business School.

Son parcours a également été marqué par plusieurs expériences internationales, avec des échanges universitaires en Autriche et en Pologne. Des expériences qui lui ont permis de développer son ouverture culturelle et son aisance en anglais.

Son intérêt pour la finance s’est renforcé à travers une expérience personnelle sur les marchés financiers entre 2024 et l’été 2026. Dans le cadre d’un programme de prop firm, Lucas a notamment été amené à gérer un capital, développant ainsi sa rigueur dans l’analyse des marchés et la gestion du risque.

Après plusieurs expériences commerciales, il choisit naturellement de s’orienter vers la gestion de patrimoine.

C’est un métier qui me permet d’allier finance et relationnel, et d’accompagner les clients dans leurs projets de vie.

Il rejoint ainsi le Crédit Agricole d’Île-de-France en alternance, au sein de la banque privée.

His/Her missions

Dans le cadre de son alternance, Lucas accompagne au quotidien plusieurs conseillers en gestion de patrimoine.

Une grande partie de son activité est consacrée au suivi de la clientèle : traitement des demandes, réponses aux sollicitations et préparation des différents rendez-vous.

Il participe également à l’analyse et à la préparation des dossiers clients, ainsi qu’à l’élaboration de solutions patrimoniales adaptées à leurs besoins.

Les sujets abordés sont variés et peuvent concerner aussi bien l’investissement que la transmission ou la fiscalité patrimoniale.

His/Her typical day

06:45

Arrivée à l’agence, consultation et traitement des premiers mails clients.

Lucas prépare ensuite les rendez-vous prévus dans la journée et travaille sur les propositions destinées aux clients. Il peut également accompagner un conseiller en gestion de patrimoine lors d’un rendez-vous en matinée.

07:00

11:00

Pause déjeuner.

Reprise du traitement des demandes et poursuite de la préparation des dossiers. Les après-midis sont généralement davantage rythmés par les rendez-vous clients, auxquels Lucas participe aux côtés des conseillers.

12:00

15:45

Traitement des dernières demandes et fin de journée.

Daily, Lucas uses

BigExpert

Les compétences indispensables sur son poste

Pour Lucas, le métier nécessite avant tout d’avoir un bon relationnel et une véritable capacité d’écoute.

La pédagogie est également essentielle pour expliquer clairement des problématiques parfois techniques et accompagner les clients dans leurs décisions.

La discrétion occupe naturellement une place importante dans un métier où les conseillers manipulent des informations patrimoniales sensibles.

En tant qu’alternant, Lucas insiste également sur la capacité d’adaptation et la rapidité d’apprentissage, indispensables pour progresser au contact de plusieurs conseillers.

Sur le plan technique, la gestion de patrimoine nécessite des connaissances dans plusieurs domaines : investissement, transmission, fiscalité patrimoniale et réglementation financière, mais aussi une capacité à analyser les données financières et les tendances de marché.

Apprendre auprès de plusieurs conseillers

Lucas est rattaché à un groupe d’agences, ce qui lui permet de travailler avec cinq conseillers en gestion de patrimoine répartis sur plusieurs sites.

Une organisation particulièrement enrichissante dans le cadre de son alternance :

Cette organisation me permet de découvrir différentes approches et méthodes de travail au contact de chacun d’eux.

Il peut ainsi observer différentes manières d’aborder la relation client, la construction des solutions patrimoniales ou encore la préparation des rendez-vous.

Ce qui lui plaît au Crédit Agricole d’Île-de-France

Lucas apprécie particulièrement la force du réseau Crédit Agricole.

Le groupe peut notamment s’appuyer sur différentes expertises, avec des filiales comme Amundi ou Indosuez, permettant de proposer aux clients une gamme étendue de solutions patrimoniales.

Il se retrouve également dans le modèle mutualiste du Crédit Agricole et dans les valeurs de proximité, de responsabilité et de solidarité qu’il porte.