Bachelor Banque-Assurance
Le programme du Bachelor en Banque et Assurance est conçu pour former des professionnels capables de répondre aux besoins variés des clients dans le domaine financier et assurantiel.
Ce bachelor offre une formation complète qui allie théories financières et pratiques commerciales, permettant aux étudiants de devenir des experts dans la gestion des produits bancaires et d'assurance.
La mission principale du Conseiller Financier est de développer et de pérenniser son portefeuille clients. Aussi, en plaçant le client au cœur de la relation, le conseiller financier doit être attentif aux divers éléments qui peuvent survenir dans la vie du client, soit un événement lié à sa vie personnelle : mariage, naissance, achat de sa résidence principale, héritage…soit un événement lié à sa vie professionnelle : poursuite d’études supérieures, entrée dans la vie active, évolution professionnelle, retraite…
A chaque étape du parcours client correspondent des besoins spécifiques, d’où la nécessité pour le conseiller financier d’être en phase avec les besoins et les projets, d’anticiper les mutations de la structure financière du client.
Ainsi le référentiel de compétences est bâti sur la notion de cycle de vie du client afin de conseiller au mieux le client en fonction de critères socioéconomiques et de limiter ainsi le risque de refus ou d’objection du client. Le client est entendu comme soit un client dit « particulier », soit un client dit « professionnel » : artisan, commerçant, profession libérale, chef d’entreprise TPE avec une gestion double du compte personnel et du compte professionnel.
Le conseiller financier fait partie de l’équipe d’une agence bancaire ou d’assurances ou d’un organisme financier, dirigé par un responsable : le directeur de l’agence, qui occupe à la fois des fonctions de manager, de commercial et de gestionnaire et qui est le supérieur hiérarchique du conseiller financier.
- Il organise son travail dans un environnement complexe et mouvant (veille et applications des contraintes réglementaires et gestion des risques, mutation des usages, évolution des secteurs économiques.
- Il développe ses compétences à titre individuel (formation, veille) mais également à titre collectif (réunions, retour d’expérience sur des plans d’actions commerciales…)
- Il analyse et résout un problème voir imprévu, complexe dans un domaine spécifique.
- Il dégage des solutions et les argumente.
- Il collabore avec des experts (internes à la société) ou externes.
- Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance
- Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements
- Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers
